En esta plática se explicará un método de análisis de indicadores de riesgo para compañías de seguros, específicamente el tiempo de ruina. El método está basado en la Teoría de Valores Extremos y en el Modelo Clásico de Riesgo, por lo que se hará una breve revisión de ellos. Por último, se discuten los dos tipos de resultados del trabajo realizado: un análisis paramétrico del modelo y pruebas del método con datos externos.